あなたの未来を守るファイナンシャルプランナーの力とは？
「老後の資金、どうしよう…」「家計のムダ、減らしたい…」そんな悩みを解決するため
ファイナンシャルプランナーの資格を取りませんか？
ファイナンシャルプランナー（FP）は、大切なお金をしっかり守り、将来の安心を提供するプロフェッショナルです。家計の見直しから資産運用、保険、税金、年金、不動産、相続まで、お金に関するあらゆる課題を解決します。
ファイナンシャルプランナーができること
・将来設計のアドバイス
夢や目標に合わせた最適な資金計画を提案。
最初に思っていたような資金計画が思うようにいかなくなることも多いです。
その時にファイナンシャルプランナーが助けてくれます。
・ 家計のムダをカット
「どこを節約すればいいかわからない…」そんな方に、効果的な家計管理術を伝授。
子どもができた、子どもが進学しただけでなく、その間も塾にいったり習い事をしたりと
色々とお金がかかってきます。
少しでも無駄をカットする知識があるだけで全然違うと思います。
・ 賢い資産運用
「お金を増やしたいけど、投資が怖い…」そんな方も安心の運用プランをサポート。
最近はNISAなど流行っていますが、ずっと続けなくてはいけないものがあったり、急な出費には
対応できなかったりとデメリットもあります。
それでも将来お金がかかることはわかっていますので、そこをどう運用できるのか
しっかり考えたいものです。
・ 必要な保険だけに最適化
お客様や自分にピッタリの保険を見つけ、無駄な支払いを減らします。
それぞれ体調など家族構成など違いますし、いかにぴったりな保険を選ぶのは大変ですよね。
たくさんの種類がありますし、そこを勉強すると将来の必要資金にもかかわってきます。
ぜひ勉強したい分野です。
・ 税金・年金の不安を解消
複雑な税金や年金制度をわかりやすく説明し、最適な対策を提案。
税金の勉強はしなくてはなりません。
本当に複雑で難しく感じています。
賢く税金を払うことができるように勉強しないといけません。
・ 不動産・相続の悩みも解決
住宅ローンの見直しや、円満な相続対策を提案します。
最初に立てたプランも年々合わなくなっていくものです。
その都度見直しをしてくれるのもファイナンシャルプランナーです。
将来必ず相続もあることでしょう。
身近でも聞きますが、とても複雑です。
損をしないようにしたいものです。それもファイナンシャルプランナーは
助けてくれるでしょう。
自分の生活にも密着していると思いませんか？
勉強して自分にも役に立つというのはとても大きいことですよね。
それを仕事にできるなんて魅力的な資格です。
🏦 金融機関所属のファイナンシャルプランナー
銀行・証券・保険会社の専門家としてアドバイス。
💼 独立系ファイナンシャルプランナー
金融商品の販売にとらわれず、公平なアドバイスを提供。
🔄 兼業ファイナンシャルプランナー
税理士・不動産業などの専門知識と合わせたサポート。
ファイナンシャルプランナー（FP）資格取得を目指す方にとって、試験日程の把握は重要です。FP技能検定は、1級から3級までの等級があり、それぞれ試験日程や形式が異なります。
受検申請は、各試験実施団体のウェブサイトから行うことができます。申請期間や手続き方法は等級や試験形式によって異なるため、詳細は各団体の公式サイトで確認することをおすすめします。
◆ ファイナンシャルプランナーとは？
ファイナンシャルプランナー（FP）とは、家計や資産管理、税金、保険、年金、投資などの知識を活かし、お客様のライフプランに合わせた最適な資金計画を提案する専門家です。単なるアドバイザーではなく、あなたの夢や目標を叶えるための「お金のパートナー」として寄り添います。
◆ ファイナンシャルプランナーの資格について
FPの資格には大きく分けて、国家資格である「ファイナンシャル・プランニング技能士（FP技能士）」と、民間資格である「AFP・CFP」の2種類があります。
1. ファイナンシャル・プランニング技能士（FP技能士）
FP技能士は、国家資格であり、1級・2級・3級の3つのレベルがあります。
- 3級FP技能士
- 初心者向けの資格で、基本的な金融知識を学べる。
- 受験資格は特になく、誰でも受験可能。
- 2級FP技能士
- 実務で活かせる知識を習得するための資格。
- 受験資格には、「3級取得者」「AFP認定研修修了者」「FP業務に2年以上従事」などの条件がある。
- 1級FP技能士
- FP資格の最高峰で、高度な資産運用・ライフプラン設計の知識が求められる。
- 受験資格には、「2級取得者で実務経験1年以上」「CFP資格取得者」などの条件がある。
2. AFP・CFP資格（日本FP協会認定）
日本FP協会が認定する資格で、より専門的なFPスキルを証明する民間資格です。
AFP資格取得後、CFP試験6科目に合格し、実務経験を積む必要がある。
AFP（Affiliated Financial Planner）
2級FP技能士と同等レベル。
日本FP協会の認定研修を修了し、試験に合格することで取得可能。
CFP（Certified Financial Planner）
1級FP技能士と同等レベル。
試験会場
日本FP協会が設定する会場は日本全国の98地区、きんざいは約130地区の会場を設定しています。会場となるのは、大学のキャンパスや商工会議所、企業の研修センター、ホテルなどです。
気になる方は検索してみましょう！
